A partir del 1 de julio de 2026, los bancos mexicanos deberán solicitar una identificación oficial y al menos un dato biométrico a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos, anunció la Asociación de Bancos de México (ABM). La medida busca prevenir fraudes y evitar el uso de dinero en actividades ilícitas, fortaleciendo los mecanismos de control financiero.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que esta disposición va más allá del marco regulatorio actual, ya que pretende no solo frenar el lavado de dinero, sino también impulsar la digitalización de la economía y reducir el uso excesivo de efectivo, una práctica que puede facilitar transacciones ilegales.
Durante su conferencia bimestral, Romano señaló que el Comité de Asociados de la ABM aprobó una serie de recomendaciones para reforzar las capacidades de los bancos en la prevención de lavado de dinero y el financiamiento de delitos, mediante acciones “contundentes y preventivas” que garanticen la estabilidad del sistema bancario mexicano.
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El dirigente detalló que la banca en México es pionera a nivel internacional en adoptar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas. Además, la ABM recomendó que las transferencias internacionales solo se realicen entre cuentahabientes verificados, y se comprometió a sostener reuniones periódicas con las autoridades nacionales e internacionales dedicadas a la prevención de delitos financieros.
Sobre las investigaciones en curso contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico de fentanilo, Romano indicó que, según la comunicación oficial, solo esas tres instituciones forman parte del caso. En México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos a las entidades implicadas tras detectar irregularidades operativas.
