La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso en 2025 multas por mil 154 millones 916 mil 535.95 pesos a instituciones del sistema financiero mexicano, lo que representó un incremento nominal de 41.5 por ciento respecto a los 815 millones 819 mil 664.69 pesos registrados el año anterior.
De acuerdo con los datos oficiales del regulador, aproximadamente una tercera parte del monto total, equivalente a 366 millones 57 mil 175 pesos, correspondió a sanciones relacionadas con correcciones en materia de prevención de lavado de dinero.
Las sanciones fueron aplicadas a bancos, casas de bolsa, fideicomisos, microfinancieras, uniones de crédito y otros intermediarios financieros.
El incremento en las sanciones ocurrió en un contexto en el que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió señalamientos contra tres instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presuntas operaciones vinculadas al lavado de dinero asociado al tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos.
Según la autoridad estadounidense, a través de esas instituciones se habrían canalizado al menos 9.1 millones de dólares mediante transferencias y depósitos en efectivo. El gobierno mexicano, por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y de la Presidencia de la República, rechazó en distintas ocasiones que existieran pruebas que acreditaran dichas acusaciones.
Posteriormente, autoridades mexicanas intervinieron las instituciones señaladas y aplicaron diversas sanciones administrativas.
De acuerdo con los registros de la CNBV, Intercam en sus operaciones bancarias y de casa de bolsa acumuló sanciones por 94 millones 405 mil 165 pesos. Las multas se relacionaron con prevención de lavado de dinero, deficiencias en control interno, incumplimientos en la calificación de cartera y reservas preventivas, así como registros contables incorrectos.
En el caso de CIBanco, las multas ascendieron a 61 millones 623 mil 850 pesos, principalmente por temas vinculados a prevención de lavado de dinero, insuficiencia en evaluación de capital para cubrir riesgos, incumplimientos en requerimientos de capital (ICAP) y obligaciones relacionadas con calificación de cartera y reservas.
Vector Casa de Bolsa fue sancionada con 26 millones 460 mil 500 pesos por omisiones en obligaciones de información y deficiencias en su sistema de recepción, transmisión y registro de órdenes de compra y venta de acciones. Según los reportes oficiales, en su caso no se aplicaron multas por prevención de lavado de dinero.
Entre las sanciones más elevadas del año también figura Banca Mifel, que acumuló 64 millones 483 mil 620 pesos en multas en su operación bancaria, además de 627 mil 340 pesos en su división de sociedades financieras de objeto múltiple.
Las sanciones a Mifel se relacionaron con prevención de lavado de dinero, deficiencias de control interno, incumplimientos en disposiciones sobre diversificación de riesgos y capital, así como omisiones en la suspensión de operaciones con personas incluidas en listados de la Secretaría de Hacienda.
Asimismo, la CNBV impuso una multa por 13 millones 489 mil 269.42 pesos a José Kaún Nader, directivo de Grupo Value, por realizar operaciones con información privilegiada en 2018.
Las cifras muestran que 2025 fue el año con mayor monto de sanciones económicas aplicadas por la CNBV al sistema financiero en los registros recientes. El incremento se dio en un entorno de mayor escrutinio internacional y revisiones regulatorias en materia de prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo.
