{"id":178284,"date":"2026-02-14T16:00:24","date_gmt":"2026-02-14T22:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/elotroenfoque.mx\/?p=178284"},"modified":"2026-02-14T16:00:25","modified_gmt":"2026-02-14T22:00:25","slug":"mexico-impone-sanciones-record-por-mas-de-mil-154-millones-de-pesos-a-bancos-y-financieras","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elotroenfoque.mx\/index.php\/2026\/02\/14\/mexico-impone-sanciones-record-por-mas-de-mil-154-millones-de-pesos-a-bancos-y-financieras\/","title":{"rendered":"M\u00e9xico impone sanciones r\u00e9cord por m\u00e1s de mil 154 millones de pesos a bancos y financieras"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso en 2025 multas por mil 154 millones 916 mil 535.95 pesos <\/strong>a instituciones del sistema financiero mexicano, lo que represent\u00f3 un incremento nominal de 41.5 por ciento respecto a los 815 millones 819 mil 664.69 pesos registrados el a\u00f1o anterior.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De acuerdo con los datos oficiales del regulador, aproximadamente una tercera parte del monto total, equivalente a 366 millones 57 mil 175 pesos, correspondi\u00f3 a sanciones relacionadas con correcciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las sanciones fueron aplicadas a bancos, casas de bolsa, fideicomisos, microfinancieras, uniones de cr\u00e9dito y otros intermediarios financieros.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El incremento en las sanciones ocurri\u00f3 en un contexto en el que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emiti\u00f3 se\u00f1alamientos contra tres instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presuntas operaciones vinculadas al lavado de dinero asociado al tr\u00e1fico de fentanilo y otros opioides sint\u00e9ticos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan la autoridad estadounidense, a trav\u00e9s de esas instituciones se habr\u00edan canalizado al menos 9.1 millones de d\u00f3lares mediante transferencias y dep\u00f3sitos en efectivo. <strong>El gobierno mexicano, por conducto de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico y de la Presidencia de la Rep\u00fablica,<\/strong> rechaz\u00f3 en distintas ocasiones que existieran pruebas que acreditaran dichas acusaciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Posteriormente, autoridades mexicanas intervinieron las instituciones se\u00f1aladas y aplicaron diversas sanciones administrativas.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De acuerdo con los registros de la CNBV, Intercam en sus operaciones bancarias y de casa de bolsa acumul\u00f3 sanciones por <strong>94 millones 405 mil 165 pesos.<\/strong> Las multas se relacionaron con prevenci\u00f3n de lavado de dinero, deficiencias en control interno, incumplimientos en la calificaci\u00f3n de cartera y reservas preventivas, as\u00ed como registros contables incorrectos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de CIBanco, las multas ascendieron a 61 millones 623 mil 850 pesos, principalmente por temas vinculados a prevenci\u00f3n de lavado de dinero, insuficiencia en evaluaci\u00f3n de capital para cubrir riesgos, incumplimientos en requerimientos de capital (ICAP) y obligaciones relacionadas con calificaci\u00f3n de cartera y reservas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Vector Casa de Bolsa fue sancionada con 26 millones 460 mil 500 pesos<\/strong> por omisiones en obligaciones de informaci\u00f3n y deficiencias en su sistema de recepci\u00f3n, transmisi\u00f3n y registro de \u00f3rdenes de compra y venta de acciones. Seg\u00fan los reportes oficiales, en su caso no se aplicaron multas por prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre las sanciones m\u00e1s elevadas del a\u00f1o tambi\u00e9n figura <strong>Banca Mifel, que acumul\u00f3 64 millones 483 mil 620 pesos en multas en su operaci\u00f3n bancaria, adem\u00e1s de 627 mil 340<\/strong> pesos en su divisi\u00f3n de sociedades financieras de objeto m\u00faltiple.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las sanciones a Mifel se relacionaron con prevenci\u00f3n de <strong>lavado de dinero, deficiencias de control interno, incumplimientos en disposiciones sobre diversificaci\u00f3n de riesgos y capital,<\/strong> as\u00ed como omisiones en la suspensi\u00f3n de operaciones con personas incluidas en listados de la Secretar\u00eda de Hacienda.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Asimismo, la CNBV impuso una multa por 13 millones 489 mil 269.42 pesos a Jos\u00e9 Ka\u00fan Nader, directivo de Grupo Value, por realizar operaciones con informaci\u00f3n privilegiada en 2018.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"875\" height=\"546\" src=\"https:\/\/elotroenfoque.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/bancos-pediran-identificacion-en-2026-2.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-170122\" srcset=\"https:\/\/elotroenfoque.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/bancos-pediran-identificacion-en-2026-2.png 875w, https:\/\/elotroenfoque.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/bancos-pediran-identificacion-en-2026-2-300x187.png 300w, https:\/\/elotroenfoque.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/bancos-pediran-identificacion-en-2026-2-768x479.png 768w, https:\/\/elotroenfoque.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/bancos-pediran-identificacion-en-2026-2-760x475.png 760w\" sizes=\"auto, (max-width: 875px) 100vw, 875px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las cifras muestran que 2025 fue el a\u00f1o con mayor monto de sanciones econ\u00f3micas aplicadas por la CNBV al sistema financiero en los registros recientes. El incremento se dio en un entorno de mayor escrutinio internacional y revisiones regulatorias en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y cumplimiento normativo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/elotroenfoque.mx\/index.php\/2026\/02\/14\/mexico-concentra-17-de-las-50-ciudades-mas-violentas-del-mundo-celaya-irapuato-y-leon-entre-ellas\/\">Lee: M\u00e9xico concentra 17 de las 50 ciudades m\u00e1s violentas del mundo; Celaya, Irapuato y Le\u00f3n entre ellas<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso en 2025 multas por mil 154 millones 916 mil 535.95 pesos a instituciones del sistema financiero mexicano, lo que represent\u00f3 un incremento nominal de 41.5 por ciento respecto a los 815 millones 819 mil 664.69 pesos registrados el a\u00f1o anterior. 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